今回の記事は、過去に失敗した投資手法、配当利回りの高い企業に投資するを解説します。
この記事では、自分が過去に失敗した投資手法を紹介します。
この記事を見て、初心者が、同じ失敗をしないよう、参考になればと思っています。
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初心者がやってしまう理由
では、初心者がこの手法をやってしまう理由です。
初心者が、株に投資をする時、配当利回りの高い銘柄に投資をしてしまいます。
理由は、初心者向けの本やサイトで「配当利回りの高い銘柄を保有して、配当生活をしよう」と言う方法が紹介されているからです。
そして、そこで紹介されている銘柄をそのまま購入したり、配当利回りの高い銘柄を検索して、そのまま購入してしまうのです。
つまり、配当生活を夢見て、何も考えずに配当利回りの高い銘柄を、購入してしまうのです。
配当利回りが６％だったら
調べると、配当利回りが６％と、高い銘柄もあります。
つまり、１００万円分の株を買えば、年間６万円の配当を得ることができます。
毎年何もせず、その銘柄を持っているだけで、６万円の収入を得ることができるのです。
配当率が高いのには理由がある
配当率が高いのには理由がある
ただ、実際はそんなに甘くはありません。
配当金が高い銘柄には理由があります。
株価が下がっている
例えば、株価が下がっているので、配当利回りが高いことがあります。
配当利回りは、株価が下がると上がります。
配当金は、一株に対して何円と支払われます。
たとえば、株価が１０００円の時に配当金が３０円の場合、３％になります。
３０ ÷ １０００ ＝ ３％
そして、この株価が下がって５００円になった場合、６％になるのです。
３０ ÷ ５００ ＝ ６％
利益が急激に落ちていたり、不祥事が発生して、株価が大幅に下がると、利回りが高くなるのです。
そしてその後、利益が下がり、次の決算で、配当金が３０円から５円に下がると予測された場合も、売られます。
仮に、１０円になった場合、株価が５００円でも利回りは２％になり、配当金が大幅に減ってしまいます。
１０ ÷ ５００ ＝ ２％
１００万円投資した場合、毎年６万の配当金が２万円と減ってしまうのです。
さらに、今は６％ですが、将来、配当利回りが減ると予想される企業の株価は、下がるのです。
一時的に配当金が高い
また、特別配当が出ている場合もあります。
企業は、一時的に配当金を高く設定することがあります。
今期だけ、特別に配当金を高することがあるのです。
一時的に配当金が高くなると、一時的に利回りが高くなります。
もちろん、利回りが高くなるので株価も上がります。
ただし、特別な配当なので次期はもちろん減配になります。
よって、今期は６％でも来年は２％などと減るのです。
また、配当権利日をすぎると、株価は大幅に下がり大きな損失が発生します。
一時的に配当金は受け取れますが、その後の、株価下落によってそれ以上の損失が発生するのです。
特に、不労所得として配当を得たい方は、安定して高い配当金が入ってくることを目的としますので、一時的な配当利回りではなく、毎年安定した高い利回りが重要です。
配当利回りだけを見て投資をするのはやめましょう
配当利回りだけを見て、投資をするのはやめましょう。
利益が毎年安定、または上昇して、利回りの高い企業に投資をすることが重要です。
ただし、そのような企業を見つけるのはとても大変です。
ちなみに、成功している投資家は、市場暴落後に、株価が下がり配当利回りの高くなった銘柄を積極的に購入します。
もちろん、暴落後の不景気でも潰れたり、利益が大幅に下がらない銘柄を選別して購入しています。
投資の鉄則では、安い時こそ絶好の買い場なのです。
ただ、初心者には、暴落後の不景気に買う勇気が必要になりますので、難しい手法になります。
過去の経験
自分も、初めて個別銘柄に投資をした時「高い配当利回り」を理由に投資をしたことが何度もあります。
証券会社のスクリーニングを使って配当利回りの高い銘柄を検索し、投資をしました。
もちろん、業績は確認せず、５％なので、１００万円で、毎年、５万円の不労所得が得られると夢を見ました。
そして、その企業の株価は１０％下がり、配当金を得ても損する状態になってしまいました。
そのまま、数年持ち続け、何度か配当を受け取れば、利益を得られたかもしれませんが、初心者だったので嫌気が差して売ってしまいました。
まとめ
最後に、まとめると「配当利回りが高い」だけを理由に、銘柄を購入するのはやめましょう。
もちろん、配当利回りが良くて利益を出している企業もあります。
その様な企業の場合は、積極的に購入すべきですが、利回りが高い理由だけで購入するのはやめましょう。
利回りが高い企業には理由があるからです。
将来「利益が落ちる」「配当金が減る」「一時的に高いだけ」と理由がありますので、よく調査してから、買うことをおすすめします。
また、企業は、利益が上がれば次の決算で配当金を上げます。
つまり、将来、利益が大きく伸びる企業に投資をしましょう。
伸びる企業の配当利回りは上がります。
買った時は１％でも、企業が成長して配当金が２倍になれば、配当利回りも２倍になります。
毎年利益の上がっている企業の株を保有することで、毎年配当金が上がり、配当利回りも上がる銘柄を買うことが重要です。